Операции россиян могут быть приостановлены сроком до 10 дней без решения суда. Однако при получении информации от компетентных органов иностранного государства срок могут продлить до 30 дней. Решение о блокировке переводов будет принято, если выявятся признаки легализации денег, полученных незаконным путем, или финансирования экстремизма.

Ограничения могут ввести из-за частых мелких поступлений, переводов от разных людей без объяснений, возврата долгов без подтверждающих документов или нестандартных трат. Меры направлены на контроль за движением денег в рамках борьбы с мошенничеством и схемами с использованием чужих банковских карт.

Избежать блокировки можно, соблюдая финансовую гигиену: уведомлять банк о нетипичных действиях, заранее готовить подтверждающие переводы документы, не принимать денежные средства от незнакомцев и так далее. При необходимости граждане могут обжаловать решение через ЦБ или суд.