Сервис получит название «Прозрачный блокчейн». Он подразумевает создание единой системы, которая позволит выявлять связанные с криптовалютой операции. Сейчас подобные транзакции банки могут фиксировать самостоятельно, после чего сообщать в Росфинмониторинг.

Проект был запущен в 2021 году. Сейчас его участниками являются более 12 тысяч пользователей. Все они сотрудники правоохранительных органов и зарубежных подразделений финразведки. Банки начали тестировать технологию в 2023 году. В испытании участвуют пять кредитных организаций.

Участники рынка отметили, что сервис позволит им следить за криптовалютной активностью физлиц и оценивать риски их операций. Аналогичная работа осуществляется с помощью процедуры «Знай своего клиента».

Также в Т-Банке рассказали, что из-за продажи криптовалюты россияне могут попасть в мошенническую базу Банка России. Подобный исход событий произойдёт, если клиент занимается продажей активов с рук с помощью биржи.

Так, продавцы при поиске покупателей могут столкнуться с мошенниками. При реализации сделки есть вероятность, что злоумышленник оплатит предложение деньгами, украденными у жертвы. Это приведёт к тому, что мошенник исчезнет с криптовалютой, а продавец получит средства неизвестного происхождения. Таким образом он попадёт в списки ЦБ, что может повлечь за собой уголовную ответственность и наложение ограничений на операции.