---
title: "Центробанк дал понять, что негласный мораторий на отзыв лицензий крупных банков закончился"
url: https://truesharing.ru/news/43519/
type: news
published: 2024-03-18T18:15:10+03:00
modified: 2024-03-18T18:15:10+03:00
authors:
  - "Анастасия Алексеева"
language: ru
---

# Центробанк дал понять, что негласный мораторий на отзыв лицензий крупных банков закончился

Регулятор рекомендует банкам ограничить p2p-переводы, которые могут уходить в нелегальные организации

![](https://truesharing.ru/wp-content/uploads/2024/03/AQAGE6elDWxDRDOSqN3ia4XR9Y6tUs7wO2ypUQt-wuEkMbX8O3YGUgt1rDtat7fM_RhKtAQeartK4-2FP13wh7t8Aig-min.jpg)

После отзыва лицензии у Qiwi Банка Центральный банк России провёл встречу с представителями ведущих банков страны, в ходе которой предложил отказаться от участия в нелегальном платёжном рынке. Речь идёт, например, о платежах в адрес нелегальных казино и других сомнительных организаций. Прекращение подобных операций ЦБ РФ считает своей главной задачей.

В первую очередь регулятор интересовался объёмом, ограничениями и проверкой сделок AFT-OTC (AFT — пополнение счета с карты с сниженной эквайринговой ставкой, OTC — перевод с карты на карту без использования SWIFT). Такие операции широко применяются в сфере азартных игр, и Центробанк рекомендует избегать подобных платежей.

Большинство p2p-переводов тоже считаются подозрительными, так как широко используются букмекерскими конторами, криптообменниками, финансовые пирамиды и другими нелегальными сервисами.

Проведение платежей стало одной из главных причин блокировки Qiwi Банка. Как сообщает Коммерсантъ, после отзыва лицензии трафик «неоднозначных платежей» сместился в Узбекистан, Таджикистан и другие страны СНГ.

Согласно управляющему партнёру группы Veta Илье Жарскому, банки-операторы не могут самостоятельно блокировать операции p2p из-за отсутствия явных причин. Однако, по мнению независимого платёжного эксперта Дмитрия Вишнякова, Центральный банк может потребовать от банков идентифицировать клиентов для определённых МСС-кодов.