Центробанк дал понять, что негласный мораторий на отзыв лицензий крупных банков закончился
Регулятор рекомендует банкам ограничить p2p-переводы, которые могут уходить в нелегальные организации
После отзыва лицензии у Qiwi Банка Центральный банк России провёл встречу с представителями ведущих банков страны, в ходе которой предложил отказаться от участия в нелегальном платёжном рынке. Речь идёт, например, о платежах в адрес нелегальных казино и других сомнительных организаций. Прекращение подобных операций ЦБ РФ считает своей главной задачей.
В первую очередь регулятор интересовался объёмом, ограничениями и проверкой сделок AFT-OTC (AFT — пополнение счета с карты с сниженной эквайринговой ставкой, OTC — перевод с карты на карту без использования SWIFT). Такие операции широко применяются в сфере азартных игр, и Центробанк рекомендует избегать подобных платежей.
Большинство p2p-переводов тоже считаются подозрительными, так как широко используются букмекерскими конторами, криптообменниками, финансовые пирамиды и другими нелегальными сервисами.
Проведение платежей стало одной из главных причин блокировки Qiwi Банка. Как сообщает Коммерсантъ, после отзыва лицензии трафик «неоднозначных платежей» сместился в Узбекистан, Таджикистан и другие страны СНГ.
Согласно управляющему партнёру группы Veta Илье Жарскому, банки-операторы не могут самостоятельно блокировать операции p2p из-за отсутствия явных причин. Однако, по мнению независимого платёжного эксперта Дмитрия Вишнякова, Центральный банк может потребовать от банков идентифицировать клиентов для определённых МСС-кодов.
Источник: Коммерсантъ